Forderungen verkaufen mit aifinyo Factoring

Die Kosten für eine Rechnungsfinanzierung setzen sich aus folgenden Bestandteilen zusammen:

• Die Factoringgebühr wird auf den Brutto Rechnungsbetrag berechnet und wird mit Auszahlung einbehalten. Darin enthalten sind Finanzierung, Ausfallschutz und Mahnwesen.
• Die Zinsgebühr wird auf Basis des Auszahlungsbetrags für die entsprechende Laufzeit berechnet.
• Die Beleggebühr fällt für jeden Beleg (z.B. Rechnung, Gutschrift, Storno etc.) an.
• Das Versicherungslimit wird für jeden Ihrer Kunden einmalig pro Kalenderjahr berechnet.
• Für die Bereitstellung Ihrer Finanzierungslinie fällt eine monatliche Gebühr während der Vertragslaufzeit an.
• Optional: Die Rechnungserstellung aus Leistungsnachweisen (z.B. für Pflegekräfte, etc.)

Sie erhalten die Auszahlung nach Rechnungsannahme und Bestätigung der Rechnung durch Ihren Auftraggeber, i.d.R. am nächsten Werktag.

Wir finanzieren Ihre Rechnungen in einem offenen und echten Factoringverfahren. Ihr Kunde ist über einen Abtretungsvermerk auf Ihrer Forderung über uns und die Forderungsabtretung informiert. Zudem übernehmen wir für Sie im Rahmen des echten Factorings das Ausfallrisiko und Mahnwesen.

Unter Full-Service Factoring lässt sich der Verkauf fortlaufender Forderungen verstehen. Start-ups, mittelständische Unternehmen und Wachstumsunternehmen haben durch diese flexible Finanzierung die Möglichkeit Ihre B2B-Rechnungen, bei denen die Leistungserbringung gegenüber den Debitoren abgeschlossen ist, vorzufinanzieren und von dem Ausfallschutz zu profitieren.

Ein Inkassounternehmen wird im Rahmen des Forderungsmanagements beauftragt, wenn die Rechnung fällig ist (Zahlungsziel überschritten). Die Vorfinanzierung mittels Factoring setzt an, sofort nachdem die Rechnung geschrieben wurde. Aus der Rechnungsfinanzierung entsteht ein Inkasso-Fall, wenn der Debitor nicht bezahlt.

Sie können sowohl Forderungen an gewerbliche Kunden (B2B) als auch an öffentliche Auftraggeber (z.B. Stadt) mit Sitz in Deutschland einreichen. In Ausnahmen finanziert aifinyo auch Forderungen gegenüber Auftraggebern mit Sitz in Europa. Privatkunden (B2C) sind von der Vorfinanzierung ausgeschlossen.

Um Ihre Factoring-Anfrage zu prüfen, benötigen wir folgende Dokumente:

• Schufa-Vollmacht aller Geschäftsführer bzw. Inhaber
• BWA inkl. Susa letztes Geschäftsjahr und aktuelle BWA inkl. Susa laufendes Geschäftsjahr
• Verifikation sämtlicher Geschäftskonten

Im Rahmen der Forderungseinreichung haben Sie die Option alle Forderungen oder nur ausgewählte Kunden (Ausschnittsfactoring) einzureichen. Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit mit Ihrem Unternehmen, um Ihre Liquidität sicherzustellen. Der Factoringvertrag hat eine Laufzeit von 24 Monaten.

Wir prüfen Ihr Engagement innerhalb weniger Werktage. Bei positiver Finanzierungszusage erfolgt die sofortige Umsetzung.

Der Finanzierungsrahmen ist der maximale Betrag, den ein Factor einem Kunden zur Verfügung stellt, um dessen Forderungen anzukaufen. Dieser Ankaufrahmen wird basierend auf einer Bonitätsprüfung festgelegt. Innerhalb dieses Rahmens kann der Kunde Forderungen verkaufen und erhält sofort Liquidität.